理财师特长

① 有专业特长 怎么理财

先利用你的专业特长把财都敛到手，再花小部分的钱请个理财师就行了！

② 应聘银行 专业技术特长一栏怎么填 只是一个框框，字估计不用多

技术特长你应该填写跟金融相关的资格证书，比如理财师，证券从业资格等相关资格证明，如果你能证明你在股票，债券经验也可以，要准备交易流水

③ 理财师的起点是什么

一、理财师是干什么的。

理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

二、理财师需要什么素质。

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。
客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

三、怎样成为国家承认的理财师。

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

报名条件，需要是相关专业，还要持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章），具体可以看网络内容。微明问道已帮你找到、附在下面，希望能真心帮助到你。

【理财师 http://ke..com/view/259776.htm】

④ 今后想从事理财师职业，请问应该怎样规划自己的考证和职业发展道路呢

你要想开理财工作室，首先要有资质哦。理财师证书上是一定要有的，一般回银行、证券、保险公司都可答以去考的哦。我大学读的是投资理财专业，但学校没什么要求，就没考了。专业不对口，金融行业还是可以进的，你或者可以考虑读一个业余的金融专业，然后再考。

⑤ 如何做好一名理财师

一、理财师简介。理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

三、做一名好的理财师可以下几方面着手：
首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。 这个实际很不容易， 因为客户不是能准确的讲出自己的需求， 所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。
可以把这阶段的训练分为3步，一是听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。 二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准， 客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。
其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。 理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。 金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品， 告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是多少，这是理财师工作的核心。
体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级），通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。
第三，理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。 这就需要第三项训练——理财实战训练。 这不仅仅是谈话、 送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。
建议理财师尽量去理解金钱在客户生命中的意义，金钱代表权力、爱、地位及希望……这些都是最能触动人心的东西。和客户做金钱的生意，就必须先清楚了这些人类真正的欲望才能真正理解客户。 与客户交流时， 要表现的是真正的自我，真正的感情。所有人都具备识别他人情绪的本能，对于一个“化妆” 的情绪，人们会有潜意理财师要做的不是客户的“乖乖仔”，重要的是客户会被你的独特气质所吸引，进而信任你。这样一开始理财师就会与客户建立互信的关系，这种关系是理财师工作的基础。

⑥ 理财师的职业素质

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是全才+专才这就是说理财回规划师答应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是为推销而理财。今后社会上会出现很多独立的理财公司，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

⑦ 金融理财师 好不好

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
金融理财具体过程可分为六个步骤：
1、 建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。
2、 收集客户金融信息，包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。
3、 分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。
4、 起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。
5、 实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。
6、监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
今年“十·一”前后，国内首批持有执照的金融理财师将正式诞生。届时，金融理财将步入规范化、专业化、高效化的新时代，可满足百姓各方面的理财需求。
中国兴起理财已好几年，各金融机构的理财中心比比皆是，但具有金融理财特长的 专业人才并不多，从业者多为银行产品“营销员”。但当金融理财师上岗，客户被动理财的局面将被打破，理财师会根据客户不同需求，设计不同形式的个性化、组合式、分布式理财，同时提示相应风险，给客户一个清楚无误的交待。
有人说，理财师的服务对象是富裕阶层，事实并非如此。据中国社会调查事务所在京、津、沪、穗的专项调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%需要个人理财服务。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果也表明，全国范围约70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。

⑧ 如何才能成为一个合格的理财师

一、理财师简介。理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力： 依、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。 贰、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。 三、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。 三、做一名好的理财师可以下几方面着手： 首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。 这个实际很不容易， 因为客户不是能准确的讲出自己的需求， 所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。 可以把这阶段的训练分为三步，一是听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。 二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准， 客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。 其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。 理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。 金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品， 告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是中国，这是理财师工作的核心。 体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级），通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。 第三，理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。 这就需要第三项训练——理财实战训练。 这不仅仅是谈话、 送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。 建议理财师尽量去理解金钱在客户生命中的意义，金钱代表权力、爱、地位及希望……这些都是最能触动人心的东西。和客户做金钱的生意，就必须先清楚了这些人类真正的欲望才能真正理解客户。 与客户交流时， 要表现的是真正的自我，真正的感情。所有人都具备识别他人情绪的本能，对于一个“化妆” 的情绪，人们会有潜意理财师要做的不是客户的“乖乖仔”，重要的是客户会被你的独特气质所吸引，进而信任你。这样一开始理财师就会与客户建立互信的关系，这种关系是理财师工作的基础

⑨ 如何做好一名优秀的理财师

一、理财师简介。理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
二、理财师素质能力要求。理财师要求具备一些特定的素质和能力：
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

三、做一名好的理财师可以下几方面着手：
首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。现在很多客户经理都在学习理财知识，但是这还不够，关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的，所以要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂。 这个实际很不容易， 因为客户不是能准确的讲出自己的需求， 所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。
可以把这阶段的训练分为3步，一是听明白客户表达的意思，从一大堆话中找到真正的要点。 二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准， 客户往往是明白自己的需求但是讲不清，客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。
其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。理财师是客户的财务医生，金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。 理财目标的实施是靠理财产品，作为理财师，必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧，并达到能够指导客户投资的目的。 金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险，理财师就是要明确自己的客户是什么类型，应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品， 告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是多少，这是理财师工作的核心。
体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级），通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。
第三，理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望，为其制定理财计划是一种途经，是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱，是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者，不单在数字上要精于计算，还要擅于处理客户的情绪和感受，具备与客户交流的技巧。 这就需要第三项训练——理财实战训练。 这不仅仅是谈话、 送名片之类的礼仪，更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。
建议理财师尽量去理解金钱在客户生命中的意义，金钱代表权力、爱、地位及希望……这些都是最能触动人心的东西。和客户做金钱的生意，就必须先清楚了这些人类真正的欲望才能真正理解客户。 与客户交流时， 要表现的是真正的自我，真正的感情。所有人都具备识别他人情绪的本能，对于一个“化妆” 的情绪，人们会有潜意理财师要做的不是客户的“乖乖仔”，重要的是客户会被你的独特气质所吸引，进而信任你。这样一开始理财师就会与客户建立互信的关系，这种关系是理财师工作的基础。
希望能够帮助到您。

⑩ 理财师的职业要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"，这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。